Процедуры AML/CTF

Поскольку криптовалюты и их переводы анонимны, криптовалютные биржи, сервисы и компании могут стать платформами для незаконного отмывания денег. Таким образом, сервисы, реализовывая процедуры AML/CTF, распространяют их не только на фиатные валюты, но и на криптовалюты.

‍

AML/CTF (англ. Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing - Противодействие отмыванию денег / Противодействие финансирования терроризма) – комплекс мер и процедур, предназначенных для выявления и/или предотвращения использования Сервиса в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

‍

Процедуры AML связаны с требованиями KYC (Знай своего клиента), которые включают проверку личности клиента и его источника дохода. KYC также требует от финансовых учреждений (бирж, компаний и т. д.) постоянного мониторинга деятельности своих пользователей. Требования к процедурам AML/CTF определяются действующим законодательством и лучшей мировой практикой.

‍

Внедряя процедуры AML/CTF, компания предпринимает ряд шагов, чтобы гарантировать, что Сервис не может быть использован для конвертации незаконно полученных средств в законные средства. Наиболее распространенные меры включают процедуры оперативного мониторинга, мониторинг информации о клиентах и другие необходимые процедуры. Для этой цели можно использовать автоматизированные инструменты, программные решения и алгоритмы. Они проверяют, могут ли транзакции быть связаны с подозрительными сервисами или платформами.

‍

Соблюдение процедур AML/CTF обязательное. Пользователям, пренебрегающим соблюдением требований Сервиса (особенно в отношении реализации процедур AML/CTF и KYC), будет отказано в дальнейших услугах и операциях, а счет будет заблокирован.

‍

Отмывание денег является финансовым преступлением. Несоблюдение установленных процедур может привести к репутационному и материальному ущербу в виде штрафов со стороны контролирующих органов.