Як перевірити контрагента?

З кожним днем P2P транзакції стають все більш популярними, адже вони дають можливість купувати або продавати товари та послуги без залучення посередників. Але з такою зручністю приходить і необхідність ретельно перевіряти контрагента (особу, з якою проводиться P2P угода), щоб переконатися у його надійності.

1. Перевірка статусу юридичної особи або ФОПу.

Якщо ви маєте справу з бізнесом, то можете перевірити його реєстрацію та статус за допомогою спеціальних онлайн-сервісів (наприклад, YouControl, Better Business Bureau тощо). Для пошуку можна використати:

- код ЄДРПОУ / ІПН;

- ПІБ засновника;

- назву компанії;

- адресу реєстрації;

- номер телефону.

За пошуковою інформацією ви зможете дізнатися поточний статус бізнесу, чи відкриті судові процеси проти цього бізнесу, чи знаходиться бізнес у санкційних списках і т. п.

Додатково також можна запитати документи, що підтверджують особу (паспорт або водійське посвідчення).

2. Перевірка контрагента в соціальних мережах.

Сучасна людина має хоча б один акаунт в найвідоміших соціальних мережах. Якщо ви не змогли знайти вашого контрагента в жодній, то це ймовірний знак, що співпрацю краще не розпочинати.

Якщо ваш контрагент все ж таки присутній в соцмережах, то детально вивчіть його профіль, взаємозв’язок з підписниками, коментарі тощо. Шукайте будь-які негативні відгуки чи скарги інших користувачів. Ви також можете перевірити форуми, щоб дізнатися, чи має контрагент добру репутацію.

3. Перевірка відгуків попередніх клієнтів контрагента.

Якщо контрагент працює на платформах подібних до eBay, Amazon або Etsy, то важливо також ознайомитися з відгуками клієнтів, дізнайтеся як саме проходила угода, чи були проблеми під час проведення транзакцій тощо. Додатково на таких сервісах можна ознайомитися з рейтингом контрагента. Чим краще рейтинг, тим надійніший продавець.

🟩«Зелені» прапори під час укладання p2p угод

1. Використання надійної та авторитетної P2P платформи, яка проводить ідентифікацію користувачів. Цей процес допомагає переконатися, що користувачі платформи є надійними та перевіреним особами. Також перевірені P2P сервіси гарантують допомогу під час вирішення спірних ситуацій.

2. Наявність у P2P платформи ескроу-системи (тимчасового сховища), що допомагає зменшити ризик шахрайства та забезпечити безпечний спосіб здійснення P2P транзакцій. Ескроу-система затримує платіж, доки обидві сторони не будуть задоволені угодою.

3. Використання безпечних методів оплати, які забезпечують захист покупців і можуть допомогти вам повернути гроші, якщо щось піде не так.

🟥«Червоні» прапори під час укладання p2p угод

1. Контрагент змушує вас прийняти швидке рішення.

2. Контрагент пропонує угоду, яка здається занадто гарною, щоб бути правдою.

3. Контрагент запитує особисту інформацію.

4. Контрагент вимагає передоплату або пропонує незвичні платіжні методи.

Якщо у вас є сумніви щодо контрагента, то краще відмовитися від угоди. Для мінімізації ризиків починайте з невеликих угод та завчасно обговоріть із контрагентом умови угоди. Обов’язково ведіть облік комунікацій та транзакцій, якщо виникне спірне питання, та потрібні будуть докази для розв'язання проблеми.